با درود! ارزش دارایی شما چقدر است؟ جالب است که پاسخ دقیقی برای این سوال وجود ندارد. پس از همه، تعداد بستگی به این دارد که چه کسی درخواست می کند. خریدار، سرمایه گذار، شریک، بیمه گر، نماینده بانک یا بازرس مالیاتی؟
بله، ارزش بازار یک ملک قیمتی است که می توان آن را به آرامی از طریق یک پلت فرم آنلاین، مشاوران املاک و آژانس های املاک به فروش رساند. اما باور کنید همه چیز به این سادگی که به نظر می رسد نیست.
و امروز من در مورد چگونگی ارزیابی ارزش بازار املاک و مستغلات صحبت خواهم کرد، چه چیزی بر آن تأثیر می گذارد و چگونه با کاداستر، موجودی و غیره متفاوت است.
ارزش بازار توسط بازار تعیین می شود. یک آپارتمان یا فضای تجاری به اندازه ای است که خریدار حاضر است برای آن هزینه کند. به عبارت دیگر، این قیمتی است که می توان ملک را بدون عجله و هیاهو به فروش رساند.
ارزش بازار تحت تأثیر ده ها عامل است: نرخ دلار، فصلی بودن، مالیات ها و وضعیت اقتصاد در کشور.
این روش بر این فرض استوار است که خریدار برای این ملک بیشتر از ملک مشابه در بازار آزاد پرداخت نخواهد کرد. ارزیاب داده های مستقیم معاملات فروش اخیر با دارایی های مشابه را جمع آوری می کند. به هر حال، این روش مقایسه ای است که مشاوران املاک اغلب از آن استفاده می کنند.
به عنوان مثال، شما در حال فروش یک آپارتمان دو اتاقه بازسازی شده در یک ساختمان قدیمی در یک منطقه مسکونی هستید. برای مقایسه، آپارتمان های اخیرا فروخته شده با پارامترهای یکسان انتخاب می شوند: 2 اتاق، تازه بازسازی شده، خانه قدیمی و مساحت مشابه.
در واقع شما می توانید از تحلیل مقایسه ای برای ارزیابی آپارتمان خود استفاده کنید.
مزایای روش:
معایب شامل این واقعیت است که یافتن دو "شیء دوقلو" برای مقایسه بسیار دشوار است. علاوه بر این، ارزیاب اطلاعاتی در مورد شرایط نهایی معامله ندارد. شاید واقعاً آپارتمان های مشابه را تنها با 30 درصد تخفیف خریداری کنند؟
ماهیت روش: با استفاده از مثال یک شی خاص، ارزیاب تعیین می کند که ساخت یک کپی دقیق از آن چقدر هزینه دارد (همان پارامترهای معماری، همان مصالح ساختمانی، همان کیفیت تکمیل). این هزینه را "هزینه جایگزینی" می نامند.
یا گزینه دیگری - هزینه ایجاد یک آنالوگ "بهبود" از همان ساختمان (از مصالح ساختمانی مدرن تر و به سبک متفاوت) چقدر است. سپس این یک محاسبه "هزینه جایگزینی" خواهد بود.
در هر دو مورد، یک ساختمان از قبل ساخته شده به عنوان "پایه" در نظر گرفته می شود. هزینه به دست آمده شامل قیمت مصالح ساختمانی، حقوق تیم ساخت و ساز، فرسودگی، هزینه های تدارکات و موارد دیگر می شود.
به هر حال، این رویکرد هزینه بود که در اتحاد جماهیر شوروی هنگام محاسبه ارزش موجودی ساختمان ها برای BTI استفاده شد. می خواهم فوراً متذکر شوم که روش هزینه بیشترین منابع را در بین این سه روش دارد. این شامل تعداد زیادی اعداد و محاسبات است و شما به اطلاعات دقیق زیادی نیاز خواهید داشت.
مزایای روش:
روش محاسبه:
در اینجا، ارزش املاک و مستغلات به درآمد مورد انتظار بستگی دارد، مشروط به اینکه کارآمدترین استفاده از ملک باشد. اساساً مالک آینده دارایی می خواهد پاسخ این سؤال را بداند: «آیا ارزش سرمایه گذاری در این ملک را دارد؟ و برای من چقدر باید هزینه XXX روبل کسب کنم؟
روش محاسبه:
توجه داشته باشید! روش درآمد، اصولاً برای ارزیابی املاک و مستغلات مناسب نیست:
آنها پارامترهایی مانند اعتبار منطقه، فاصله آن از مترو و بزرگراه ها، وجود تولیدات صنعتی در نزدیکی و غیره را ارزیابی می کنند. هر چه موقعیت مکانی مناسب و راحت تر باشد، قیمت ملک بالاتر خواهد بود.
هر چه زیرساخت های منطقه بهتر توسعه یابد، ارزش ملک گران تر خواهد بود. برای املاک مسکونی، زیرساخت ها شامل مدارس و مهدکودک ها، بیمارستان ها و داروخانه ها، مغازه ها و بازارها، پارک ها و زمین های بازی است. علاوه بر این، تمام اشیاء باید در فاصله کمی از جسم قرار گیرند!
هر چه دسترسی به املاک و مستغلات از هر نقطه شهر آسان تر باشد، قیمت آن بالاتر است. بنابراین، همیشه باید برای نزدیکی به مترو هزینه اضافی پرداخت کنید.
هرچه مساحت اتاق کوچکتر باشد، "مربع" شی گرانتر خواهد بود. به هر حال، این قانون در مورد املاک و مستغلات لوکس صدق نمی کند.
در اینجا نه تنها کیفیت تعمیرات، بلکه وضعیت کلی ورودی و اطراف آن نیز ارزیابی می شود.
رابطه بین عرضه و تقاضا در بازار املاک و مستغلات قیمت هر متر مربع را دیکته می کند. وضعیت فعلی اقتصاد از اهمیت بالایی برخوردار است: رکود، رکود یا رشد اقتصادی.
دانستن قیمت منصفانه املاک در بسیاری از مواقع ضروری است.
مثلا:
فعالیت های ارزش گذاری در فدراسیون روسیه توسط شرکت های ارزیاب دارای مجوز انجام می شود.
ارزش بازار تنها ارزشی نیست که هنگام ارزیابی املاک استفاده می شود. همچنین انحلال، ترازنامه، موجودی و غیره وجود دارد. و هر کدام ویژگی های خاص خود و "مصرف کننده نهایی" خود را دارند. تفاوت هر کدام با ارزش بازار چیست؟ بیایید سعی کنیم آن را بفهمیم.
ارزش کاداستر نشان می دهد که از نظر دولت، ملک شما در بازار چقدر ارزش دارد. ارزش کاداستر و بازار ممکن است 20-30٪ یا بیشتر متفاوت باشد.
CS اعتبار منطقه، در دسترس بودن زیرساخت ها، و همچنین موقعیت و طرح تاسیسات را در نظر می گیرد. رقم نهایی تحت تأثیر قرار نمی گیرد: وضعیت بازار املاک، وجود لوله کشی و تهویه مطبوع در آپارتمان، منظره از پنجره و "طراوت" بازسازی. ارزش نهایی به کاداستر املاک دولتی وارد می شود.
این ارزیابی برای تعیین مبنای محاسبه مالیات املاک و مستغلات از سال 2015 مورد نیاز است. بدون پرداختن به جزئیات، پایگاه داده "موجودی" به یک "کاداستر" برای یک هدف تغییر یافت: جذب پول اضافی به بودجه. اکنون صاحبان املاک باید بیشتر از قبل از نوآوری به خزانه بپردازند. صاحبان املاک در مناطق معتبر کلان شهرها بدشانس هستند. طبق قانون، ارزش کاداستر باید حداقل هر پنج سال یک بار بازنگری شود.
ارزش انحلال نشان دهنده قیمت شیئی است که می توان آن را بسیار بسیار فوری فروخت. به عبارت دیگر، این فروش ملک به قیمتی کمتر از ارزش بازار است.
روش های تخمین ارزش انحلال:
ارزش موجودی توسط BTI در زمان ثبت اسناد تعیین می شود. این قیمت فقط در زمان ارزیابی مناسب است. با گذشت زمان، از واقعی (به سمت دست کم گرفتن) بیشتر و بیشتر می شود. به عنوان مثال، در مرکز تاریخی مسکو، ارزش موجودی ساختمان های قدیمی 30 (!) برابر کمتر از ارزش بازار است.
VS نشان می دهد که چقدر پول برای ساختن یک کپی دقیق از شی مورد نیاز است.
برای مثال، رومن دستور ارزیابی مرمت یک مجتمع انباری در منطقه مسکو را صادر کرد. بر اساس محاسبات ارزیاب، هزینه 2 میلیون دلار بوده است، به این معنی که ساخت مجتمع مدولار با همان مساحت و کیفیت در همان منطقه، تقریباً 2 میلیون دلار هزینه دارد.
ارزش دفتری املاک و مستغلات برای حسابداری اشخاص حقوقی مورد نیاز است. هر شرکتی را می توان به روبل یا دلار ارزیابی کرد. کل "قیمت" آن شامل پول در حساب های بانکی، هزینه تجهیزات، اثاثیه، موجودی مواد در انبار و البته املاک و مستغلات (اگر متعلق به شرکت باشد) است.
ارزش دفتری مثلاً یک انبار چگونه تعیین می شود؟ بیشتر اوقات ، هزینه خرید آن منهای استهلاک گرفته می شود. هر چه شرکت مدت زمان بیشتری از انبار استفاده کند، ارزش دفتری آن کمتر است. اگر تعمیرات در انبار انجام شود، ارزش دفتری دوباره افزایش می یابد.
نکته مهم! ارزش دفتری تقریباً همیشه کمتر از ارزش بازار است! شرط حصول وجوه آزاد از فروش دارایی در اسرع وقت را دارد.
ارزش سرمایه گذاری نشان می دهد که ارزش املاک در یک پروژه سرمایه گذاری خاص برای یک سرمایه گذار خاص چقدر است. IS برای ارزیابی اثربخشی یک پروژه خاص استفاده می شود. یا زمانی که باید سهام یک تجارت را با در نظر گرفتن درآمد آتی بین مالک و سرمایه گذار تقسیم کنید.
در حالت ایده آل، ارزش سرمایه گذاری باید بیشتر از ارزش بازار باشد. در غیر این صورت، برای صاحب یک دفتر یا انبار سود بیشتری دارد که شی را به قیمت بازار بفروشد و با مشارکت در یک پروژه تجاری "آزار" ندهد.
اگر مفهوم "ارزش بازار" را به حداقل برسانیم، آنگاه این قیمتی است که مردم در حال حاضر مایل به خرید ملک هستند. با توجه به نرخ فعلی دلار، سطح فعلی میانگین دستمزد و نسبت فعلی عرضه و تقاضا در بازار.
اما فراموش نکنید که هر بازار املاک و مستغلات فراز و نشیب های دوره ای را تجربه می کند. نکته اصلی ارزیابی عینی مرحله بازار و فروش یا خرید به موقع ملک است.
چگونه ارزش بازار املاک و مستغلات را محاسبه می کنید؟
زمان مطالعه: 13 دقیقه
املاک و مستغلات به عنوان موضوع روابط بازار تمایل به تغییر قیمت دارند. با این حال، ارزش عینی جزء مهم هر معامله با املاک است: پرداخت مالیات، ارث، خرید و فروش و سایر معاملات. فقط ارزیابی املاک و مستغلات می تواند رقم واقعی را تعیین کند. بیایید بحث کنیم که این خدمات شامل چه مواردی می شود، چه کسی حق دارد چنین رویدادهایی را برگزار کند و چقدر هزینه برای مشتریان در سال 2019 خواهد داشت.
هدف اصلی هر ارزیابی، صرف نظر از شی مورد ارزیابی، تعیین ارزش آن است. این ارزش می تواند متفاوت باشد: بازار، کاداستر، موجودی، و غیره.
ارزش گذاری املاک فرآیند تعیین قیمت کالایی است که می توان آن را در حال حاضر / در تاریخ مورد نیاز در گذشته به فروش رساند یا با در نظر گرفتن شرایط دیگر مانند فعلی یا).
ارزیابی املاک و مستغلات در رابطه با اشیاء مختلف انجام می شود:
به طور کلی، پاسخ به این سوال که ارزش گذاری املاک چیست شامل تجزیه و تحلیل است:
چنین مطالعه ای به ما اجازه می دهد تا رابطه بین اصول، عوامل و پارامترهایی را که ارزش مورد ارزش گذاری شده را تشکیل می دهند، برقرار کنیم. این فرمول بندی است که مفهوم و اهداف ارزیابی املاک را با دقت بیشتر توصیف می کند.
تجزیه و تحلیل کامل تر اطلاعات به شما امکان می دهد روندهای بازار را پیش بینی کنید، پویایی رشد یا کاهش ارزش را تعیین کنید و حتی جذابیت سرمایه گذاری یک ملک خاص را در آینده تعیین کنید.
تعداد کمی از مردم عادی با ویژگی های فعالیت های ارزش گذاری آشنا هستند. بنابراین، جای تعجب نیست که بسیاری از مردم تعجب کنند که ارزیابی املاک و مستغلات برای امروز چیست. چندین دلیل برای ارتباط آن وجود دارد:
بنابراین، ارتباط ارزش گذاری املاک و مستغلات در شرایط بازار مدرن غیرقابل انکار است. هر شیئی تا زمانی که در بازار موجود است ارزش دارد.
محیط بازار مبنای شکل گیری قیمت است. بدون سایر اشیاء و موضوعات روابط، خود املاک و مستغلات هیچ ارزشی نخواهد داشت و بنابراین برای مالک و سایر افراد ارزشی نخواهد داشت. بنابراین، وجود یک شی در بازار شرط جدایی ناپذیر ارزش گذاری است. بدون این، املاک و مستغلات یک حجم حقوق نیست، بلکه فقط یک سازه بتنی یا یک لایه خاک است.
از آنجایی که فعالیت های ارزش گذاری برای عملکرد عادی بازار مهم هستند، نیاز به مقررات دولتی جداگانه دارند. بنابراین قانونگذار چارچوب نظارتی را برای ارزیابی املاک و مستغلات تشکیل داده است. آن شامل:
بنابراین، قانون فدرال شماره 135 مبنای قانونی برای انجام فعالیت های ارزشیابی را تعریف می کند و استاندارد ارزشیابی آنها را روشن می کند و فعالیت های ارزیابان و سایر طرف ها را از نقطه نظر رویه ای تنظیم می کند.
علاوه بر این، استانداردهای ارزیابی دیگری نیز وجود دارد. به عنوان مثال، FSO شماره 1 مفاهیم و رویکردهای کلی در فعالیت های ارزشیابی را بدون توجه به هدف ارزیابی تعریف می کند؛ FSO شماره 2 انواع اصلی ارزیابی ها و ارزش محاسبه شده بر اساس آنها را ثبت می کند. FSO شماره 3 جنبه های حقوقی پردازش اطلاعات نتایج را روشن می کند.
استانداردها و قوانین ارزش گذاری را می توان با مقررات داخلی سازمان های خود تنظیم ارزیاب و همچنین توافق نامه هایی در مورد اجرای فعالیت های ارزیابی ایجاد کرد.
بیایید نگاهی دقیق‌تر بیندازیم که چه کسی حق انجام ارزیابی را دارد.
ارزیابی به ارزیابان - کارشناسان با مهارت های خاص، آموزش، تجهیزات و مجوزها واگذار می شود. کامل ترین پاسخ به این سوال که ارزیاب املاک کیست در هنر است. 4 قانون فدرال شماره 135. طبق این سند، ارزیاب فردی است که عضو یک سازمان حرفه ای خود تنظیم است، دارای گواهینامه صلاحیت است و مسئولیت خود را به ترتیب مقرر در قانون بیمه کرده است.
ارزیاب می تواند به صورت خصوصی یا به عنوان کارمند یک سازمان ارزیابی فعالیت کند.
هر کسی که ارزیابی املاک و مستغلات را انجام می دهد باید الزامات هنر را برآورده کند. 15 قانون فدرال شماره 135، به ویژه:
لطفا توجه داشته باشید که از 01.04. در سال 2019، ارزیاب باید دارای گواهینامه صلاحیت با حداقل یک جهت باز، به عنوان مثال، "ارزیابی املاک و مستغلات" باشد. فقط می تواند خدمات ذکر شده در سند را ارائه دهد.
قانون علاوه بر شرایطی که موضوع فعالیت های ارزیابی باید واجد آنها باشد، الزاماتی را نیز مطرح می کند که خود رویه ارزیابی و اطلاعات مربوط به نتایج اجرای آن باید رعایت شود.
الزامات ارزیابی املاک و مستغلات توسط بخش V استاندارد فدرال شماره 7 تعیین می شود که طبق مفاد آن:
اگر تمام الزامات برآورده شود، قیمت نهایی در گزارش، مطابق با هنر. 12 قانون فدرال شماره 135، در هنگام انجام معاملات با شی به عنوان قابل اعتماد، موجه و توصیه می شود.
ارزیابی بازار املاک و مستغلات رایج ترین نوع فعالیت های ارزیابی است که به صورت خصوصی در فدراسیون روسیه انجام می شود. این شامل تعیین محتمل ترین قیمتی است که اموال موضوع می تواند در یک لحظه خاص، از جمله در گذشته، برای آن بیگانه شود.
شرایط مهم برای ارزش گذاری بازار:
علاوه بر ارزش بازار، انواع اصلی ارزش دیگری نیز در ارزیابی املاک و مستغلات استفاده می شود:
مطابق بند 11 FSO شماره 1 تصویب شد. به دستور وزارت اقتصاد شماره 297 مورخ 20 مه 2015، تعدادی رویکرد برای اقدامات ارزش گذاری وجود دارد و تعیین یک ارزیابی املاک مستلزم انتخاب یک یا چند به طور همزمان است. از جمله آنها عبارتند از:
هر یک از این رویکردها روش های خاص خود را دارند. ارزیاب با در نظر گرفتن اهداف و مقاصد تعیین شده به طور مستقل انتخاب و ترکیب آنها را انجام می دهد. در گزارش نهایی، او باید انتخاب این یا آن رویکرد را توجیه کند.
قوانینی که ارزیاب باید رعایت کند در بخش VII FSO شماره 7 تعریف شده است.
بیایید به طور خلاصه به فرآیند ارزیابی املاک و مراحل آن نگاهی بیندازیم. این شامل زنجیره ای از رویدادها و تعامل بین ارزیاب و مشتری است:
گزارش به صورت مکتوب و در صورت لزوم الکترونیکی به مشتری ارسال می شود.
در صورتی که پرداخت از قبل انجام نشده باشد، پس از تحویل گزارش، حق الزحمه ارزیاب پرداخت می شود. چه کسی هزینه ارزیابی املاک را پرداخت می کند، فروشنده یا خریدار، بستگی به توافق اولیه طرفین و هدف از ارزیابی دارد. به عنوان مثال، هنگام تنظیم قرارداد وام مسکن، هزینه ها بر عهده خریدار است. اگر برای مقاصد مالیاتی مورد نیاز باشد - برای مؤدی، هنگام ثبت بیمه نامه - برای خریدار بیمه و سایرین که ارزیابی به نفع آنها انجام می شود.
مفاهیم و اصول اساسی ارزیابی در قانون فدرال شماره 135 تعریف نشده است - اینها فقط قوانین نظری هستند که در قانون منعکس نشده اند. آنها مبنای انجام کار ارزیابی هستند که ارزیاب باید در درجه اول از آنها پیروی کند.
3 گروه از اصول وجود دارد که هر یک شامل موارد زیر است:
اصل بهترین استفاده این سه گروه را خلاصه می کند و به طور کامل اهداف ارزیابی املاک و مستغلات را منعکس می کند.
متداول‌ترین روش‌های ارزیابی کیفی و کمی و همچنین ترکیبی از آنها وجود دارد. انتخاب آنها توسط ارزیاب انجام می شود؛ ترکیبی از روش ها مجاز است. آنها منعکس کننده نحوه ارزیابی املاک بسته به اهداف و اهداف تعیین شده توسط مشتری هستند.
متداول ترین روش ها عبارتند از:
فناوری ارزیابی املاک ممکن است شامل استفاده از چندین روش به طور همزمان باشد.
هر شیئی که عملیات آن سود داشته باشد، تجاری محسوب می شود. بنابراین، انتخاب رویکرد ارزشیابی درآمد منطقی است. یعنی ارزش معقول فعلی باید شامل سودهای آتی باشد که مالک می تواند و به احتمال زیاد از عملیات یا بیگانگی چنین شیئی دریافت خواهد کرد.
نوع اصلی سود از املاک تجاری اجاره است، بنابراین، هنگام ارزیابی آنها، درآمد خالص اجاره باید منهای هزینه های اصلی مالک برای موارد زیر محاسبه شود:
در این شرایط هنگام ارزیابی املاک، بازرسی الزامی است، زیرا محاسبه قیمت اجاره مستلزم مطالعه وضعیت ملک است.
از رویکرد مقایسه ای نیز استفاده می شود. هنگام محاسبه قیمت یک ملک تجاری، ارزیاب فرض می کند که خریدار بیش از هزینه یک ملک مشابه در بازار پرداخت نخواهد کرد.
اطلاعات بیشتر در مورد ویژگی های اشیاء تجاری در مقاله "".
برآورد ارزش محل در یک ساختمان مسکونی رایج ترین نوع اقدام ارزیابی است. مسکونی هر ملکی است که طبق استانداردهای بهداشتی و فنی برای سکونت دائم افراد در نظر گرفته شده باشد: آپارتمان و خوابگاه، خانه و خانه روستایی، کلبه، آپارتمان، پنت هاوس و غیره.
دلایل اصلی ارزیابی آن:
هنگام ارزش گذاری املاک مسکونی، اغلب از روش مقایسه ای استفاده می شود. صحیح ترین قیمت، قیمتی خواهد بود که با در نظر گرفتن وضعیت بازار، قیمت سایر اشیاء مشابه، عرضه و تقاضا منصفانه باشد.
در نظر گرفتن ویژگی های فردی نیز مهم است. به عنوان مثال، روش ارزیابی مسکن اقتصادی کوچک با نحوه ارزیابی صحیح املاک و مستغلات لوکس متفاوت خواهد بود.
ارزیابی املاک و مستغلات بر اساس شناسایی قیمت احتمالی با در نظر گرفتن شرایط عینی بازار و ویژگی های ذهنی ملک مورد ارزیابی است. در عین حال، ارزیابی ویژگی های ذهنی بر اساس اطلاعات قابل مشاهده و در دسترس عموم در مورد شی، بدون در نظر گرفتن نقص های پنهان احتمالی انجام می شود. حضور آنها کاستی های گزارش ارزیابی املاک را توضیح می دهد - گزارش عینی نخواهد بود.
برای به دست آوردن موثق ترین اطلاعات در مورد وضعیت ملک، به ویژه در صورت وجود شک و تردید در مورد آن، بررسی ملک توصیه می شود. نتایج آن گاهی اوقات نشان می دهد، به عنوان مثال:
معاینه زمانی انجام می شود که هماهنگی نتایج ارزیابی املاک و مستغلات نتیجه ای متورم داشته باشد که منافع مشتری را برآورده نمی کند.
ارزیابی برای دادگاه معمولاً ناشی از اختلاف مالکیت است. این اغلب شامل تقسیم اموال وثیقه یا زناشویی است، به ویژه زمانی که به میزان غرامتی که یکی از طرفین باید در ازای مالکیت انحصاری بپردازد، می آید.
ارزیابی برای یک محاکمه می تواند به ابتکار یکی از طرفین اختلاف یا با تصمیم قاضی انجام شود.
بسیاری از مردم تلاش می کنند املاک و مستغلات را ارزان قیمت کنند. اما این نوع ارزیابی باید عینی ترین باشد، زیرا نتایج آن، که با دقت توسط قاضی بررسی می شود، می تواند زیر سوال رود.
در صورتی که عینیت گزارش ارزیابی برای قاضی مشکوک به نظر برسد، نتایج آن لحاظ نخواهد شد و دادگاه دستور بررسی جدید را می دهد.
ویژگی دیگر: چنین ارزیابی باید نه توسط شخصی که آن را سفارش می دهد، بلکه توسط شخصی که هزینه های قانونی را بر عهده دارد پرداخت کند. به عنوان یک قاعده، بسته به اینکه قاضی چه تصمیمی بگیرد، این کار توسط بازنده یا هر دو طرف انجام می شود.
این گزارش طبق بند 3 FSO شماره 3 سندی با ارزش اثباتی است که حاوی ارزش بازار و سایر ارزش ها بر اساس اهداف و اهداف اقدامات ارزشیابی است. گزارش ارزیابی ارزش بازار یک ملک شامل نتیجه گیری و قضاوت آگاهانه یک متخصص است که بر اساس اطلاعات باز و قابل اعتماد دریافت شده توسط وی تنظیم می شود.
هنگام تهیه گزارش، ارزیاب سه اصل اصلی را در نظر می گیرد:
این گزارش تمام جزئیات نحوه ارزیابی اموال را پوشش می دهد، از جمله:
روش ارزیابی املاک و مستغلات شامل تهیه گزارش به صورت کاغذی و الکترونیکی است. سند کاغذی باید شخصاً توسط موضوع فعالیت ارزیابی شماره گذاری، صحافی و امضا شده باشد.
با توجه به هنر. 9 ف شماره 135، قرارداد مبنای اصلی و الزامی برای انجام اقدامات ارزیابی است. علاوه بر این، ارزیابی فقط بر اساس حکم دادگاه قابل انجام است.
توافق بین مشتری و ارزیاب مسئولیت های اصلی طرفین از جمله نحوه انجام ارزیابی املاک را مشخص می کند. نکات منعکس شده در آن متعاقباً محتوای گزارش ارزیابی را تعیین خواهد کرد.
از شما دعوت می کنیم تا با یک نمونه قرارداد ارزیابی آشنا شوید.
قبل از انجام مراحل، مشخصات فنی برای ارزیابی املاک و مستغلات تهیه می شود. طبق بند 21 FSO شماره 1، بند 8 FSO شماره 7، باید شامل موارد زیر باشد:
شرایط مرجع برای ارزیابی املاک ممکن است حاوی مقادیر دیگری باشد که باید در نظر گرفته شود: میزان اجاره، هزینه های تعمیر، ضرر و زیان و غیره. معمولاً توسط خود ارزیاب و با در نظر گرفتن اهداف و اهداف ذکر شده هنگام امضای قرارداد با مشتری تهیه می شود.
این وظیفه بخشی جدایی ناپذیر از گزارش ارزیابی است، زیرا معیارهای اصلی را توصیف می کند که انجام دهنده کار ارزیابی از آنها پیش می رود.
قانون مربوطه مدت اعتبار ارزیابی ارزش بازار املاک و مستغلات را تعیین نمی کند. این به دلیل این واقعیت است که گزارش برای یک تاریخ خاص جمع آوری شده است: در زمان فعلی یا در نقطه خاصی در گذشته. بنابراین، چنین سندی به سادگی نمی تواند تاریخ انقضا داشته باشد؛ نامحدود است. با این وجود، قیمت را دقیقاً برای تاریخ ذکر شده در سند تعیین می کند و نه برای تاریخ دیگری.
با این حال، این بدان معنا نیست که گزارش فقط در روزی که قیمت تعیین شده است قابل استفاده است. دوره تقریبی که ارزیابی املاک معتبر است توسط بند 2 هنر تعیین می شود. 12 قانون فدرال شماره 135.
طبق قانون، قیمت به دست آمده بر اساس نتایج ارزیابی می تواند برای انجام معامله ظرف مدت شش ماه از تاریخ تنظیم گزارش پیشنهاد شود.
به عنوان مثال، هنگام فروش یک آپارتمان، ارزش بازار بر اساس نتایج ارزیابی به مدت 6 ماه معتبر است. پس از این مدت، احتمالاً وضعیت بازار تغییر خواهد کرد که بر قیمت بازار نیز تأثیر خواهد گذاشت.
قیمت خدمات ارزیاب املاک و مستغلات توسط قانون تنظیم نمی شود. هر موضوع از فعالیت‌های ارزش‌گذاری که در بخش خصوصی فعالیت می‌کنند، آزادند که به طور مستقل هزینه خدمات خود را تنظیم کنند.
به عنوان یک قاعده، حق الزحمه ارزیاب به آموزش، اختیارات او در بین سایر متخصصان و تضمین عینیت نتایجی که می تواند به مشتری بدهد بستگی دارد.
سایر عوامل ذهنی نیز بر میزان هزینه‌های ارزیابی املاک تأثیر می‌گذارند:
هزینه خدمات باید در قرارداد مشخص شود. میانگین قیمت ها از منطقه ای به منطقه دیگر متفاوت است. در پایتخت، هزینه ارزیابی املاک تجاری از 20 هزار روبل شروع می شود، مسکونی - از 5-6 هزار روبل.
همه حاضر به پرداخت هزینه برای ارزیابی نیستند، به خصوص اگر قیمت لازم برای انتشار آگهی فروش آپارتمان باشد. ساده ترین راه برای ارزیابی املاک و مستغلات، مطالعه پیشنهادات موجود در بازار، یافتن املاک مشابه، مقایسه ویژگی های آنها و محاسبه قیمت تقریبی خود با در نظر گرفتن ویژگی های فردی آپارتمان شما است.
به عنوان یک قاعده، قیمت تحت تأثیر عوامل زیر است:
در مورد سایر عوامل قیمت گذاری از مواد "".
یکی از انواع قیمت املاک در دسترس عموم (KS) است. بر اساس نتایج ارزیابی انجام شده تحت کنترل Rosreestr تعیین می شود. این هزینه برای مقاصد مالیاتی محاسبه می شود و در هر منطقه به طور جداگانه با تصمیم دولت های محلی تعیین می شود.
ارزیابی املاک و مستغلات BTI شامل استفاده از روش‌های ارزش‌گذاری انبوه است که ناگزیر خطای بزرگی در تعیین ارزش دارد و می‌تواند میزان مالیات قابل پرداخت را بیش از حد/کم برآورد کند.
اطلاعات مربوط به CS اشیاء ارزیابی شده در دسترس عموم است. ساده ترین راه برای به دست آوردن آنها از طریق نقشه عمومی کاداستر است. برای انجام این کار، لینک را دنبال کنید و بر روی منطقه مورد علاقه در نقشه کلیک کنید.
ارزیابی املاک و مستغلات مجموعه ای از اقدامات توسط یک ارزیاب با هدف تعیین محتمل ترین ارزش یک شی در شرایط معین است. این روش به دلایل مختلف انجام می شود، اما فقط توسط ارزیاب های متخصص با گواهی صلاحیت انجام می شود. آنها اطلاعات لازم را جمع آوری و تجزیه و تحلیل می کنند و بر اساس نتایج تجزیه و تحلیل، محتمل ترین قیمت را محاسبه می کنند. نتایج در گزارش درج شده است که نتیجه ارزیابی است. سند اثباتی محسوب می شود و تا زمانی که خلاف آن در دادگاه ثابت نشود عینی محسوب می شود.
کارشناسی ارشد حقوق در رشته «حقوق مدنی و خانواده». در سال 2005 از دانشگاه ایالتی سن پترزبورگ و در سال 2012 از دانشکده اقتصاد دانشگاه دولتی مسکو فارغ التحصیل شد. M.V. لومونوسوف با مدرک تحلیل مالی. او پس از دریافت دومین تحصیلات عالی، یک شرکت ارزیابی مستقل تأسیس کرد. من درگیر ارزیابی املاک، زمین و سایر اموال هستم.
1. ارزش بازار موضوع ارزیابی
مفهوم و معنای ارزش بازار بر اساس دو سند مهم است، اینها قانون فدرال "در مورد فعالیت های ارزش گذاری در فدراسیون روسیه" مورخ 29 ژوئیه 1998 شماره 135 و استاندارد فدرال "هدف ارزش گذاری و انواع ارزش" است. (FSO شماره 2)» مصوب شده توسط وزارت توسعه اقتصادی فدراسیون روسیه شماره 255 مورخ 20 ژوئیه 2007
برای اهداف این قانون فدرال، ارزش بازار شی ارزیابی به این صورت درک می شود: محتمل ترین قیمتی که می توان شی ارزیابی را در تاریخ ارزیابی در بازار آزاد در شرایط رقابتی، زمانی که طرفین معامله عمل می کنند، از خود خارج کرد. منطقاً با داشتن تمام اطلاعات لازم و ارزش معامله هیچ شرایط فوق العاده ای منعکس نمی شود، یعنی. چه زمانی:
یکی از طرفین معامله مکلف به بیگانه کردن موضوع ارزیابی نیست و طرف دیگر مکلف به قبول اجرا نیست.
· طرفین معامله به خوبی از موضوع معامله مطلع بوده و به نفع خود عمل می کنند.
· شی ارزیابی در بازار آزاد از طریق یک پیشنهاد عمومی ارائه می شود که برای اشیاء ارزیابی مشابه معمول است.
قیمت معامله نشان دهنده اجرت معقول برای موضوع ارزیابی است و هیچ گونه اجباری از طرف طرفین معامله در هیچ بخشی وجود نداشته است.
· پرداخت برای شی ارزش گذاری به صورت پولی بیان می شود.
در عمل، ارزیابی ها اغلب به دنبال تعیین ارزش بازار هستند.
با این حال، برخی از اشیاء ارزیابی قابلیت بازارپذیری کافی ندارند، به ویژه، آنها در یک بازار باز، انبوه و رقابتی معامله نمی شوند، تحت کنترل دقیق و تنظیم شده توسط دولت هستند، اطلاعات بسته و محدود است. در این حالت ارزش بازار تا حدی محاسبه می شود.
ارزش بازار جزئی ارزش یک شی ارزیابی با بازار محدود است، به این معنی که ارزش یک شی ارزیابی که فروش آن در بازار آزاد غیرممکن است یا مستلزم هزینه های اضافی در مقایسه با هزینه های مورد نیاز برای فروش کالاهایی است که آزادانه در بازار در گردش هستند. .
هنگام تعیین ارزش یک شی ارزیابی شده، ارزیابان از اطلاعات ارائه شده توسط مشتری استفاده می کنند که از منابع خارجی نیز به دست آمده است، از جمله اطلاعات مربوط به وضعیت بازار به عنوان یک کل، و بخشی که شی ارزیابی شده در آن "معامله می شود".
نیاز به ارزیابی ارزش بازار در موارد زیر ایجاد می شود:
· انجام معامله خرید و فروش ملک مورد ارزیابی.
· تعیین قیمت اولیه اولیه در حراج.
· هنگام اعطای وام تضمین شده توسط اموال مورد ارزیابی؛
· در طول خصوصی سازی شی ارزش گذاری.
· هنگامی که هدف ارزیابی برای نیازهای دولت پس گرفته می شود.
· هنگام بیمه اموال مورد ارزیابی؛
· برای اجاره ملک مورد ارزیابی؛
· پس از ورود به حقوق ارث.
حل و فصل اختلافات ملکی
· تعیین میزان خسارت وارده به مالک ملک مورد ارزیابی.
· قرار دادن موضوع ارزیابی در ترازنامه شرکت.
· وارد کردن موضوع ارزیابی به عنوان کمک به سرمایه مجاز شرکت.
· در طول تجدید ساختار شرکت.
به طور کلی، تعیین ارزش بازار توسط ارزیاب های حرفه ای انجام می شود که دارای تحصیلات ویژه در زمینه ارزیابی هستند، عضو یکی از سازمان های خود تنظیم ارزیاب هستند و مسئولیت حرفه ای خود را مطابق با مقررات قانون فدرال بیمه کرده اند. شماره 157-FZ<О внесении изменений в федеральный закон "Об оценочной деятельности в российской федерации" от 27.07.2001г.
خوب، در پایان، من می خواهم به رویکردهای اصلی برای ارزیابی ارزش بازار اشاره کنم.
1) رویکرد هزینه مجموعه ای کلی از روش ها برای ارزیابی ارزش یک شی ارزیابی شده است که بر اساس تعیین هزینه های لازم برای بازسازی یا جایگزینی شی ارزیابی شده با در نظر گرفتن فرسودگی آن است.
2) رویکرد مقایسه ای مجموعه ای کلی از روش ها برای ارزیابی ارزش یک شی ارزیابی است که مبتنی بر مقایسه شی ارزیابی با همان اشیایی است که اطلاعاتی در مورد قیمت معاملات انجام شده با آنها وجود دارد.
3) رویکرد درآمد مجموعه ای کلی از روش ها برای ارزیابی ارزش شی ارزش گذاری است که مبتنی بر تعیین سطح درآمد مورد انتظار از شی ارزیابی است.
2. تعیین ضریب سرمایه (نرخ)
نرخ سرمایه گذاری پارامتری است که درآمد خالص را به ارزش یک شی تبدیل می کند. این امر هم سود خالص دریافتی خود از عملیات شی مورد ارزیابی و هم بازپرداخت سرمایه ثابت صرف شده برای کسب آن شی را در نظر می گیرد. نرخ سرمایه ای که این دو جزء را در نظر می گیرد، نرخ کل سرمایه یا نرخ سود خالص سرمایه نامیده می شود. در این حالت، درآمد خالص مورد استفاده برای سرمایه گذاری برای یک دوره معین، معمولا یک سال تعیین می شود. بنابراین، نرخ کلی سرمایه (یا نرخ سرمایه کامل) رابطه بین مقدار سالانه درآمد خالص دریافتی در نتیجه عملیات شی و ارزش بازار آن را بیان می کند.
روش های مختلفی برای محاسبه نسبت سرمایه وجود دارد. متداول ترین موارد مورد استفاده عبارتند از:
· روش ارزش گذاری مستقیم (یا روش مقایسه مستقیم)،
· روش سرمایه گذاری مرتبط – بدهی و سرمایه،
· روش سرمایه گذاری مرتبط – زمین و ساختمان،
· روش تجمعی و روش الوود.
روش های مختلفی برای تعیین نرخ سرمایه وجود دارد:
· در نظر گرفتن بازپرداخت هزینه های سرمایه (تعدیل شده برای تغییرات در ارزش دارایی).
· روش سرمایه گذاری مرتبط، یا تکنیک گروه سرمایه گذاری.
· روش بزرگ نویسی مستقیم.
تعیین نسبت سرمایه با در نظر گرفتن بازپرداخت هزینه های سرمایه.
نسبت سرمایه باید دو جزء را در نظر بگیرد:
1) نرخ بازگشت سرمایه (سرمایه) که جبرانی است که باید با در نظر گرفتن ریسک و سایر عوامل مربوط به شرایط سرمایه گذاری خاص به سرمایه گذار برای استفاده از وجوه پرداخت شود.
2) نرخ بازگشت سرمایه، یعنی. بازپرداخت مبلغ سرمایه گذاری اولیه علاوه بر این، این عنصر از نسبت سرمایه فقط برای بخش استهلاک پذیر دارایی ها اعمال می شود.
نرخ بازده سرمایه با استفاده از روش ساخت تجمعی ساخته می شود:
نرخ بازده بدون ریسک + حق بیمه ریسک + سرمایه گذاری در املاک + حق بیمه برای نقدینگی کم املاک + حق بیمه برای مدیریت سرمایه گذاری
نرخ بازده بدون ریسک، نرخ بهره در دارایی های با نقدشوندگی بالا است، یعنی. این نرخی است که منعکس کننده «فرصت های واقعی بازار برای سرمایه گذاری وجوه شرکت ها و افراد بدون هیچ گونه ریسک عدم بازگشت» است. بازده OFZ و VEB اغلب به عنوان نرخ بدون ریسک در نظر گرفته می شود.
در فرآیند ارزیابی باید در نظر داشت که نرخ های اسمی و واقعی بدون ریسک می تواند هم به ارز داخلی و هم به ارز خارجی باشد. هنگام محاسبه مجدد نرخ اسمی به نرخ واقعی و بالعکس، توصیه می شود از فرمول اقتصاددان و ریاضیدان آمریکایی I. Fisher استفاده کنید که او در دهه 30 قرن بیستم به دست آورد:
R n = R r + I inf + R r * I inf;
R р = (R n - I inf) / (1 + I inf)؛
R n – نرخ اسمی؛
R р – نرخ واقعی؛
I inf – شاخص تورم (نرخ تورم سالانه).
هنگام محاسبه نرخ بدون ریسک ارز، توصیه می شود با استفاده از فرمول فیشر با در نظر گرفتن شاخص تورم دلار و هنگام تعیین نرخ بدون ریسک در پول ملی - شاخص تورم پول ملی، تعدیل را انجام دهید.
با استفاده از فرمول های زیر می توان نرخ بازده پول ملی را به دلار یا برعکس تبدیل کرد:
D nv =(1+ D v) * (1+ دوره) - 1;
D v =(1+ D nv) * (1+ دوره) - 1; جایی که
D nv، نرخ بازده در پول ملی؛
D v - نرخ درآمد به ارز خارجی;
Kurs – نرخ ارز، ٪.
محاسبه اجزای مختلف حق بیمه ریسک:
حق بیمه برای نقدینگی کم. هنگام محاسبه این مؤلفه، عدم امکان بازگشت فوری سرمایه گذاری های انجام شده در ملک در نظر گرفته می شود و می توان آن را در سطح تورم دلار برای زمان معمول قرار گرفتن در معرض اشیا مشابه آنچه در بازار ارزش گذاری می شود در نظر گرفت.
حق بیمه برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات. در این مورد، احتمال از دست دادن تصادفی ارزش مصرف کننده شی در نظر گرفته می شود و حق بیمه را می توان در میزان سهم بیمه در شرکت های بیمه با بالاترین رده قابل اطمینان پذیرفت.
پاداش مدیریت سرمایه گذاری هر چه سرمایه گذاری مخاطره آمیزتر و پیچیده تر باشد، به مدیریت شایسته تری نیاز دارد. توصیه می شود هنگام جمع آوری پرداخت های اجاره، حق بیمه مدیریت سرمایه گذاری را با در نظر گرفتن ضریب سود و زیان از دست رفته محاسبه کنید.
روش سرمایه گذاری پیوندی یا تکنیک گروه سرمایه گذاری.
اگر ملکی با استفاده از حقوق صاحبان سهام و سرمایه استقراضی به دست آمده باشد، نسبت سرمایه باید الزامات بازدهی هر بخش از سرمایه گذاری را برآورده کند. مقدار نسبت با روش سرمایه گذاری مرتبط یا تکنیک گروه سرمایه گذاری تعیین می شود.
نسبت سرمایه برای سرمایه استقراضی ثابت وام مسکن نامیده می شود و با استفاده از فرمول زیر محاسبه می شود:
R m = OD / K
R m - ثابت وام مسکن؛
OD - پرداخت های سالانه؛
K - مبلغ وام مسکن.
ثابت وام مسکن با جدول شش تابع بهره مرکب تعیین می شود: برابر با مجموع نرخ بهره و عامل صندوق جبران خسارت یا برابر با ضریب مشارکت در هر واحد استهلاک است.
نرخ سرمایه برای حقوق صاحبان سهام ثابت وام مسکن نامیده می شود و با استفاده از فرمول زیر محاسبه می شود:
R s = PTCF / K s
R c – نسبت سرمایه گذاری حقوق صاحبان سهام.
PTCF - جریان نقدی سالانه قبل از مالیات؛
K с - مقدار سرمایه سهام.
ارزش گذاری بازار- این ارزیابی ارزش بازار اموال و همچنین سایر موضوعات حقوق مدنی است که قانون فدراسیون روسیه امکان مشارکت آنها در گردش مدنی را در رابطه با آنها تعیین می کند.
ارزش گذاری بازار محتمل ترین ارزش بازاری را تعیین می کند که در آن یک شی معین می تواند در بازار آزاد در یک محیط رقابتی بیگانه شود، زمانی که طرفین معامله معقولانه عمل کنند و تمام اطلاعات لازم را در اختیار داشته باشند و ارزش معامله تحت تأثیر قرار نگیرد. هر شرایط غیرعادی، یعنی ارزیابی ارزش بازارلازم است زمانی که:
برای کسانی که می خواهید ارزش بازار آنها را بدانید. این می تواند مطلقاً هر اقلام از اموال منقول و غیر منقول باشد. از جمله محبوب ترین خدمات شرکت ما
بیشترین تقاضا، ارزش گذاری بازار املاک و مستغلات است.
قیمت بازاراملاک و مستغلات و محاسبه آن رایج ترین نوع ارزش گذاری بازار است. ارزیابی ارزش بازار شامل تعیین ارزش یک شی یا حقوق فردی در رابطه با شی مورد ارزیابی است، به عنوان مثال، حقوق اجاره، حقوق استفاده و غیره. اغلب، ارزش بازار یک ملک برای صاحبان یا خریداران بالقوه آن آشکار است. با این حال، پس از این روش، قیمت آن قابل تنظیم است. برای تعیین این ارزش واقعی، املاک و مستغلات ارزیابی می شود.
ارزیابی ارزش بازار به مدیریت سودآورترین املاک و مستغلات کمک می کند، این منبع جدید که مشاغل و شهروندان در اختیار دارند. ارزش گذاری بازار حتی زمانی ضروری می شود که صاحبان زمین و املاک بخواهند آنها را برای دریافت وام تعهد کنند. بدون ارزیابی مناسب، نباید روی جذب سرمایه گذاری های اضافی، از جمله سرمایه گذاری های خارجی حساب کنید.
ارزیابی ارزش بازار املاک و مستغلات به معنای تعیین محتمل ترین قیمتی است که در صورت فروش ملک در بازار رقابتی و آزاد، با توجه به تمام شرایط لازم برای یک معامله منصفانه، حاصل می شود.
سه روش اصلی برای ارزیابی بازار املاک وجود دارد: روش مقایسه، روش بهای تمام شده و روش سرمایه گذاری درآمد.
روش اصلی ارزش گذاری بازار، روش فروش مقایسه ای است. این روش زمانی قابل اجرا است که بازار زمین و املاک وجود داشته باشد، فروش واقعی وجود داشته باشد، زمانی که بازار است که قیمت ها را تشکیل می دهد و وظیفه ارزیابان تجزیه و تحلیل این بازار، مقایسه فروش های مشابه و در نتیجه بدست آوردن ارزش بازار است. ملک مورد ارزیابی این روش مبتنی بر مقایسه یک شی ارائه شده برای فروش با آنالوگ های بازار است. بیشترین کاربرد را در غرب (90 درصد موارد) دارد. با این حال، این کار نیاز به یک بازار زمین و املاک و مستغلات دارد.
روش تخمین ارزش بازار بر اساس هزینه ها عملاً برای زمین قابل اجرا نیست. فقط در موارد استثنایی ارزیابی زمین به صورت جدایی ناپذیر از بهبودهای انجام شده روی آن قابل استفاده است. زمین دائمی و غیرقابل مصرف در نظر گرفته می شود و برای ارزش گذاری اشیای دست ساز از روش هزینه استفاده می شود. هنگامی که با این روش ارزیابی می شود، ارزش زمین به هزینه های بهبود (ساختمان ها، سازه ها) اضافه می شود و زمین به طور جداگانه با روش های دیگر ارزیابی می شود.
به طور کلی، ارزش زمین با میزان درآمد حاصل از استفاده از آن تعیین می شود. به دلیل محدودیت در دسترس بودن بهترین زمین برای استفاده، به عنوان مثال در شهرها، کمبود و محاسبه قیمت تمام شده زمین وجود دارد. روش بعدی ارزش گذاری بازار که به طور خاص برای روسیه قابل استفاده است، یک روش ارزش گذاری است که بر اساس تجزیه و تحلیل موثرترین استفاده از املاک و مستغلات است و این تجزیه و تحلیل با تعیین نوع استفاده ای که حداکثر درآمد را برای مالک به ارمغان می آورد همراه است. .
طبیعتا علاقه زیادی از سوی بانک ها به این گونه عملیات وجود داشت. و همه آنها نیاز به ارزیابی واجد شرایط و دقیق بازار املاک و مستغلات، ارائه بیمه به ارزش واقعی املاک و مستغلات دارند.
ارزش گذاری بازارهمچنین در چارچوب سیاست مالیاتی منطقه ای ضروری است. در تمام دنیا مبنای نظام مالیات محلی مالیات بر دارایی است که حدود 70 درصد بودجه محلی از این مالیات تشکیل می شود. البته، با توسعه خود بازار، با ظهور ارزش های واقعی، انتقال به یک سیستم مالیاتی که توسعه بازار املاک و مستغلات را تحریک می کند و در عین حال تکمیل بودجه های محلی را تضمین می کند امکان پذیر است. این نشان دهنده علاقه بی قید و شرط به ارزش گذاری بازار است که توسط ادارات محلی نشان داده شده است.
هزینه خدمات ارزیابی حرفه ای بازار بسته به نوع اشیایی که ارزش گذاری می شوند، پیچیدگی کار و البته این که متخصصان در ارزیابی درگیر هستند، بسیار متفاوت است. به طور معمول، هزینه خدمات یا بر حسب ساعت ضرب در نرخ ساعتی اندازه گیری می شود، یا به اندازه شیء بستگی دارد، اما هرگز به هزینه آن وابسته نیست.
متخصصان شرکت ارزیابی ما دارای تجربه عملی گسترده و روش های اثبات شده برای ارزیابی بازار اموال منقول و منقول، محاسبه ارزش بازار دارایی هستند که به آنها اجازه می دهد تا به طور موثر مشکلات مربوط به ارزش گذاری بازار هر نوع دارایی را بدون توجه به آنها حل کنند. کمیت و مکان.
اگر نیاز به ارزیابی بازار از ارزش هر ملک دارید، با استفاده از اطلاعات تماس با ما تماس بگیرید. با ما تماس بگیرید، ما کمک خواهیم کرد!
